FinCrime Associate - Digital Bank Germany

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BBVA is a global company with more than 160 years of history that operates in more than 25 countries where we serve more than 80 million customers. We are more than 121,000 professionals working in multidisciplinary teams with profiles as diverse as financiers, legal experts, data scientists, developers, engineers and designers.

BBVA ist eine globale Finanzgruppe, die 1857 gegründet wurde und einen kundenorientierten Ansatz verfolgt. Wir verfügen über eine starke Marktposition in Spanien, sind das führende Finanzinstitut in Mexiko, haben führende Geschäftsbereiche in Südamerika und in der Sunbelt-Region der Vereinigten Staaten und sind Hauptaktionär der BBVA Garanti in der Türkei.

Unser Ziel ist es, die Chancen dieser neuen Ära für alle zugänglich zu machen. Dabei stehen die tatsächlichen Bedürfnisse unserer Kunden im Mittelpunkt: Wir bieten Lösungen und unterstützen sie dabei, fundierte finanzielle Entscheidungen zu treffen – durch ein einfaches und komfortables Kundenerlebnis. Unsere Bank basiert auf starken Werten: KundInnen zuerst, wir denken groß und wir sind ein Team. Unser verantwortungsvolles Banking-Modell trägt zu einer inklusiveren und nachhaltigeren Gesellschaft bei.

Für die BBVA S.A. Niederlassung Deutschland (German Branch) suchen wir einen FinCrime Associate zur Verstärkung unseres wachsenden Financial Crime Teams in Frankfurt. Es handelt sich um eine praxisorientierte Rolle in der zweiten Verteidigungslinie (2LoD), die Expertise in den Bereichen Geldwäscheprävention (AML) und Betrugsprävention mit der Überwachung von Financial-Crime-Risiken, Kontrolltätigkeiten, Policy-Arbeit und einer beratenden Funktion verbindet. Du unterstützt uns dabei, das Financial-Crime-Framework der Digital Bank weiter zu stärken und eine wirksame und nachhaltige Einhaltung der deutschen regulatorischen Anforderungen sicherzustellen.

Du wirst Teil eines multikulturellen und dynamischen Teams im Frankfurter Finanzzentrum mit einer großzügigen Homeoffice-Regelung und arbeitest in einem etablierten und wachsenden digitalen Retailgeschäft innerhalb einer globalen Bank. Wir bieten dir vielfältige Wachstums-, Lern- und Entwicklungsmöglichkeiten, unter anderem über unsere interne „BBVA Campus“-Plattform.

About the job:

Deine Rolle

Als Financial Crime Associate stehst du an vorderster Front bei der Erkennung, Analyse und Mitigierung von Financial-Crime-Risiken. Du steuerst eskalierte Untersuchungen direkt, einschließlich der Überprüfung komplexer Fälle, stehst im Austausch mit externen Behörden und stellst effektive Prozesse für Geldwäscheverdachtsmeldungen (SAR) sicher. Deine Arbeit verbindet analytische Präzision, operative Effizienz und funktionsübergreifende Zusammenarbeit, um die Integrität des Geschäftsbetriebs von BBVA zu schützen.

Als Financial Crime Associate führst du Quality-Assurance-Maßnahmen bei Falluntersuchungen durch und dokumentierst diese, wirkst an der Entwicklung und Umsetzung von Richtlinien und Verfahren mit, berätst und hinterfragst First-Line-Teams praxisnah und trägst zu Risikobewertungen, Remediation-Maßnahmen und der Vorbereitung auf regulatorische Prüfungen bei.

Deine Aufgaben

• Prüfe und hinterfrage komplexe AML-, Terrorismusfinanzierungs- und Betrugsfälle sowie Eskalationen und bringe bei Bedarf eine unabhängige Compliance-Einschätzung und entsprechende Handlungsempfehlungen ein.

• Führe risikobasierte Second-Line-Kontrollen und thematische Reviews von AML- und Fraud-Prozessen durch, dokumentiere Feststellungen, verfolge Remediation-Maßnahmen und stelle deren nachhaltige Umsetzung sicher.

• Übernimm Oversight- und Quality-Assurance-Aufgaben für zentrale Financial-Crime-Prozesse, einschließlich Transaction Monitoring, Investigations und Geldwäscheverdachtsmeldungen (SAR), mit besonderem Fokus auf Genauigkeit, fristgerechte Bearbeitung, Dokumentation und wirksame Eskalationsprozesse.

• Unterstütze den Geldwäschebeauftragten (MLRO) und das Financial Crime Team bei der Vorbereitung und Bearbeitung von Anfragen von Aufsichts-, Prüfungs- und Strafverfolgungsbehörden, einschließlich der Koordination und Qualitätsprüfung relevanter Unterlagen.

• Berate Customer Operations, Risk, Product und weitere Stakeholder als verlässliche Ansprechperson zu AML- und Fraud-Anforderungen, Kontrollen, Risikoakzeptanz und deren praktischer Umsetzung.

• Pflege und entwickle lokale Financial-Crime-Richtlinien, -Verfahren und -Kontrollstandards weiter, indem du deutsche gesetzliche und regulatorische Anforderungen in klare operative Vorgaben übersetzt und gleichzeitig die Übereinstimmung mit den Group Standards sicherstellst.

• Trage zur kontinuierlichen Verbesserung von AML-/Fraud-Überwachung, Monitoring-Szenarien, Arbeitsabläufen und Governance bei und arbeite dabei eng mit Operations, Data Analytics und den AML-System-Teams zusammen.

• Unterstütze den Geldwäschebeauftragten (MLRO) bei Financial-Crime-Risikobewertungen, Issue Management und Management Information sowie bei der Priorisierung und Eskalation wesentlicher Risiken.

• Gib praxisorientierte Empfehlungen und führe Briefings und Schulungen durch, um das Bewusstsein für AML- und Fraud-Risiken zu stärken und wirksame Financial-Crime-Prozesse im Unternehmen zu verankern.

Was wir suchen

Akademischer Hintergrund und Berufserfahrung

• Abgeschlossenes Hochschulstudium, beispielsweise in Rechtswissenschaften, Wirtschaftswissenschaften oder einem vergleichbaren Bereich, oder eine gleichwertige relevante berufliche Qualifikation und Erfahrung.

• Mindestens 2–4 Jahre relevante Berufserfahrung in den Bereichen AML, Fraud, Financial Crime oder Compliance, idealerweise im Banking, Fintech-Umfeld oder bei einem anderen regulierten Finanzinstitut. Deine Erfahrung kann aus den Bereichen Investigations, 2LoD Oversight, Kontrollen/Testing, Policy, Advisory oder einer Kombination dieser Bereiche stammen.

• Fundiertes Verständnis der deutschen Geldwäschegesetzgebung, der lokalen regulatorischen Anforderungen und relevanter Untersuchungsprozesse.

Fähigkeiten

• Analytisches Denken und hohe Detailgenauigkeit sowie die Fähigkeit, wesentliche Risiken und Sachverhalte zu erkennen.

• Sehr gute schriftliche und mündliche Kommunikationsfähigkeiten in Deutsch und Englisch sowie die Fähigkeit, Stakeholder kompetent zu beraten, Sachverhalte konstruktiv zu hinterfragen und klare, nachvollziehbare und belastbare Schlussfolgerungen zu dokumentieren.

• Fähigkeit, komplexe Daten zu interpretieren und verdächtige Muster zu erkennen.

• Proaktive, pragmatische und teamorientierte Arbeitsweise sowie die Bereitschaft, Verantwortung zu übernehmen und sowohl operative Themen als auch übergreifende Fragestellungen des Financial-Crime-Frameworks zu bearbeiten.

Sprachen

• Englisch: fließend

• Deutsch: fließend

• Spanisch: von Vorteil

Skills:

Contra el blanqueo de dinero (AML, por sus siglas en inglés)